為民守住超過6.41億元 中信銀臨櫃阻詐全臺第一 

記者張辰卿/台北報導

中國信託商業銀行積極配合政府打擊詐騙不法情事,扮演阻詐先鋒,根據內政部警政署統計,該行今年1月至9月,臨櫃成功攔阻1,182件詐騙案,攔阻件數為全臺銀行業第一,為民眾守護超過新臺幣6.41億元。

行政院院長陳建仁今天率行政院發言人林子倫、打擊詐欺辦公室主任李憲明、金融監督管理委員會(簡稱「金管會」)主任委員黃天牧、銀行局局長莊琇媛、證券期貨局局長張振山及銀行局副局長童政彰,親至中信銀行營業部視察,為行員加油打氣並體驗中信銀行「神盾聯防機制」,展現「政府挺行員、行員護民眾」的打詐決心。

中信育樂董事長陳國恩表示,中信銀行與警方全力合作,為守護民眾財產做最重要的把關,若行員將客戶當作家人守護,一定可以有效防阻不法,亦期盼藉此參訪學習企業落實ESG(Environmental, Social, Governance)的作為。

▲中信育樂董事長陳國恩(右3)表示,中信銀行與警方全力合作,為守護民眾財產做最重要的把關。(圖/中信提供)

警察出身的董座陳國恩更以多年辦案經驗強調,「神盾聯防機制」就是守護、誠信、資訊、教育、關懷、堅持環環相扣,彰顯金融業守護客戶財產的重要性。而中信銀行為目前臨櫃成功攔阻詐騙案件數最高的銀行,陳國恩說,中信銀行目前已投入許多資源,而第一線行員更將客戶當成「We are family」,這樣的善心、慈悲、細心及承受壓力的辛勞,陳國恩表示,當看到一次次阻詐成功,也是守護了客戶及家人們。他也將持續與同仁共同協助政府阻止日益猖獗的詐騙犯罪行為。

中信銀行第一線行員持續配合攜手攔阻詐騙案件,面對疑似詐騙案件,能無所顧慮罣礙,勇於阻詐。對於各銀行因協助客戶防制詐騙所產生的客訴,在公平待客評核時將不列入客訴件數計算,亦將對防制詐騙績效良好的銀行,於公平待客評核時予以加分,鼓勵銀行業在金流端善用科技與最先進的服務,精進防詐、阻詐成效。

今天更實境展示民眾至中信銀行臨櫃辦理金融業務時結合數位科技,打造「神盾聯防機制」的成效。在臨櫃阻詐方面,首先以「迎賓識詐」應用人工智慧(Artificial Intelligence, AI)識別風險,中信銀行透過大數據資料自行研發300個表徵成為智能風險標籤,強化客戶異常行為識別。民眾到分行辦理業務,行員主動「關懷堵詐」,透過KYC(Know Your Customer)過程,連結數據標籤,根據客戶的樣態進行防詐解說,並於分行內主動推播宣導影片強化民眾防詐法律意識。若第一線行員察覺客戶交易可能有遭詐騙的可能性,則透過「櫃檯阻詐」積極勸說。

中信銀行與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」,全臺超過7,000臺中國信託ATM皆加入「聯防懲詐」行列,不只ATM廣告輪播防詐宣導、設立提醒機制、交易畫面顯示防詐騙警語,詐騙集團車手若於中國信託ATM提款,系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制,金、警聯手每月都有車手落網,有效阻詐。今日視察行程亦偕同臺北市南港分局警員模擬車手至中國信託ATM提款,啟動智能防詐車手交易通報系統,金、警連線懲詐情況,讓陳建仁院長留下深刻印象。

陳國恩並說明,今年5月中信與警政署簽訂「金融防詐智能預警專案合作意向書」,推出「中信智能守護165防詐安全網」,「1」起預警串聯防詐騙,建構「6」大虛實整合防護網、「5」層AI智能監控管理機制,全面落實防詐。

陳國恩強調,面對層出不窮的詐騙手法,影響民眾生活與生計,金融機構投入金融安全領域十分重要,為強化防詐推出的「神盾聯防機制」,從詐騙事件的前、中、後運用AI監控精進打詐,致力扮演防阻詐騙的第一道防線。除了全力發展數位與實體結合,積極提高分行行員防詐能力,呼應金管會「368鄉鎮走透透反詐宣導」,中信銀行結合中國信託慈善基金會深入全臺偏鄉地區,舉辦達66場防詐理財教育,傳授偏鄉孩子及長輩正確防詐觀念。