鄧白氏響應數位信任共識 攜手產官學共築台灣反詐新防線

記者黃俊育 / 綜合報導

隨著數位科技與世界經濟迅速發展,全球面臨不斷增加的詐騙威脅,世界經濟論壇提出「數位信任」的國際共識。全球商業數據與專業分析領導者鄧白氏(D&B),為響應政府智慧防詐與數位信任政策,協助台灣公部門、業界齊心打詐,在產官學研的號召下,今(8/14)加入全台第一個專注詐騙防治與數位安全議題的「台灣數位信任協會」,期待與新科技應用、資安防護、反洗錢、詐騙防治等各領域專家交流,以數據科技對台灣企業提出數位信任治理的具體作法。

近年來,全球詐騙手法日新月異,根據全球反詐騙聯盟GASA與資料服務供應商ScamAdviser在2023年發表的調查報告,全球有高達25.5%人口被詐騙,總財損大約1.02兆美元,台灣被詐騙總財損超過新台幣2,000億元,占整體GDP將近1%,顯示詐欺犯罪不僅威脅著個人財產安全,也讓台灣付出極大社會成本,更嚴重損害國際金融秩序。

金融詐騙洗錢花招百百種,鄧白氏攜手台灣產官學研,數據賦能企業防詐

金融詐騙早已不再是單純針對個體消費者的犯罪行為,其觸角已伸向企業,甚至透過設立空殼公司、利用複雜的跨境交易方式,詐騙集團可以輕易地將犯罪活動擴展到海外並串聯回國內,利用不同國家和地區的法律差異,規避監管,對個人、小微企業、大型企業以及全球經濟造成深遠影響。

鄧白氏國際市場首席營運長鮑文安(Julian Prower)表示:「自成立180多年以來,鄧白氏一直致力於協助全球企業管理風險,我們將此經驗運用於幫助台灣企業防範詐騙,與台灣產官學研密切合作,共同打造更安全的商業環境。透過全球近6億家的企業資料,能深入挖掘企業背後的關聯關係,有效識別潛在的詐騙風險,從企業族譜、實質受益人、股權結構等多維度的數據分析,提供全面的風險評估。鄧白氏的最終目標是為台灣企業提供強大的數據驗證,協助企業識別風險,保護企業資產。」

鄧白氏以數據科技為企業築起防詐防火牆―反詐騙、企業盡職調查、信用諮詢

鄧白氏台灣分公司數據長呂苑玲進一步說明:「金融詐騙手法多樣化,企業盡職調查成為防堵金融犯罪的第一線,在交易前對企業資訊進行詳盡的查核,是企業降低風險的關鍵。」以數據應用場景來說明鄧白氏數據科技的日常作業:(1)反詐騙―身份識別與盡職調查,從公司規模、財務資訊、營業範圍、股東所有權結構、關係企業、重要決策者、實質受益人/股份比例、制裁及觀察名單、政要/國有企業、境外公司、負面新聞、訴訟紀錄、ESG表現等面向,確認交易對象是否合法、是否為虛設的空頭商號或企業社,甚至是單一地址登記多家公司行號,以此防堵洗錢漏洞。(2)信用諮詢平台―蒐集並彙整企業付款、信貸紀錄,提供主管機關、公股銀行、存款公司做查核。

鮑文安(Julian Prower)總結,全球詐欺事件日益猖獗,台灣也面臨著越來越嚴重的詐騙問題。鄧白氏響應政府政策,積極參與台灣的防詐工作。我們相信,數據是企業防詐的利器,鄧白氏以數據為基礎,提供企業深入洞察,協助企業識別潛在風險,降低損失,有效防範詐騙,為台灣的經濟發展注入新的動能。